بلوبانک یکی از نئوبانک‌های نقل ایران و متعلق به بانک سامان است که مدتی پیش سرویس وام بدون نیاز به ضامن و وثیقه را راه‌ انداخت. این سرویس شامل وام شخصی و وام سازمانی می‌شود. اما این وام‌ها به چه افرادی تعلق می‌گیرند و چطور می‌توان برای دریافت تسهیلات بانکی بلوبانک ثبت‌نام کرد تا شامل وام بلو بانک شد؟ در این نوشته، می‌خواهیم شما را کامل با وام های بلوبانک و نحوه دریافت آنها آشنا کنیم.

نئوبانک‌ها بانک‌های دیجیتالی می باشند که برخلاف بانک‌های سنتی، شعبه فیزیکی ندارند و همه کارها را می‌توان آنلاین و الکترونیکی در آنها انجام داد. در بلوبانک می‌توانید به‌راحتی، در کمترین زمان ممکن، حساب باز کنید و به خدمات گوناگون دسترسی داشته باشید. یکی از سرویس‌هایی که اخیراً این نئوبانک برای کاربرانش در نظر گرفته، امکان دریافت وام است اما چطور از بلو بانک وام بگیریم؟

برخلاف وام‌گرفتن از سیستم بانکی سنتی که فرایندی دشوار و طویل محسوب می‌شود و نیازمند ضامن و وثیقه است، بلوبانک بدون نیاز به این موارد و فقط در چند دقیقه بعد از ثبت خواست، به کاربر وام می‌دهد. یقیناً دریافت وام از بلوبانک شرایط خودش را دارد که در نوشته اختصاصی نحوه دریافت وام بلوبانک را شرح داده‌ایم و برای مشاهده قیاس وام اعتباری آنلاین از بلوبانک و دیگر نئوبانک‌ها شما را راهنمایی کرده‌ایم. در ادامه سراغ بازدید نحوه دریافت وام از بلوبانک می‌رویم.

وام بلوبانک چیست؟

وام بلوبانک تسهیلاتی اعتباری است که این بانک دیجیتال به کاربرانش می‌دهد. این وام طبق معمولً بدون نیاز به ضامن و فقط بر پایه امتیاز اعتباری کاربران اعطا می‌شود. شرایط دریافت، مقدار وام و نحوه بازپرداخت آن را می‌توان از طریق اپلیکیشن بلوبانک مشاهده و مدیریت کرد.

انواع وام بلوبانک

بلوبانک انواع وام‌های دیجیتالی را بدون نیاز به ضامن و با فرایند کاملاً آنلاین اراعه می‌دهد. وام‌های این بانک شامل وام سریع (بر پایه امتیاز اعتباری)، وام اعتباری (برای خرید از فروشگاه‌های طرف قرارداد) و وام نقدی (قابل واریز به حساب) می باشند که شرایط دریافت آنها در اپلیکیشن اشکار شده است. در ادامه با این وام‌ها زیاد تر آشنا می‌شوید.

وام شخصی بلوبانک

همان گونه که گفتیم، بلوبانک وام شخصی و سازمانی اراعه می‌کند که ابتدا می‌خواهیم سراغ شرایط دریافت وام شخصی، مبالغ و سود دریافتی همراه نحوه ثبت خواست برای دریافت آن برویم. برای آشنایی با نحوه دریافت وام از بلو بانک و شرایط و ثبت‌نام وام بلوبانک تا آخر همراه دیجیاتو باشید.

شرایط دریافت وام از بلوبانک

برای دریافت وام بلوبانک، میانگین حساب کاربران در ۳ ماه منتهی به دریافت وام، برسی می‌شود و نیازی به استعلام چک صیادی نیست؛ به این علت اگر میانگین حساب کاربران در این بازه وقتی زیاد تر از ۳ میلیون تومان باشد، گزینه وام برای آنها فعال می‌‎شود. پرداخت وام بلوبانک به همین شکل و بر پایه برسی میانگین سه‌ماهه ادامه اشکار می‌کند؛ به این علت یکی از شرایط دریافت وام از بلوبانک میانگین حساب است و بر پایه آن، وام سریع بلوبانک به مشتری تعلق خواهد گرفت؛ تعیین مبلغ وام و شدت اعطای آن از مواردی است که بلوبانک را بهترین نئوبانک برای وام معارفه می‌کند.

برخلاف بانک‌های سنتی، برای دریافت وام از بلو بانک نیازی به ضامن و وثیقه ندارید و فقط بر پایه اعتبارسنجی و میانگین حساب به افراد واجد شرایط پرداخت می‌شود. اعتبارسنجی شامل شامل نداشتن بدهی معوق بانکی، چک برگشتی و بدحسابی بانکی است. در ادامه شرایط وام بلوبانک سامان را زیر ذره‌بین می‌بریم.

مبلغ و نرخ سود وام بلوبانک

کاربران می‌توانند از بلوبانک با مبالغ گوناگون وام بگیرند؛ از ۵۰۰ هزار تومان اغاز می‌شود و حداکثر به ۴۰ میلیون تومان می‌رسد که مطابق میانگین حساب و یقیناً تسویه وام‌های قبلی به افراد پرداخت می‌شود؛ به این علت شرایط وام بلو بانک به حساب خودتان بستگی دارد. با شرایط تازه وام بلوبانک، سقف وام افزایش داده است. برای خواندن توانایی دریافت وام از بلوبانک نیز می‌توانید به نوشته فرد دیگر که در دیجیاتو نوشته‌ایم، مراجعه کنید.

زمان‌ بازپرداخت وام بلو بانک حداکثر ۶ ماه تعیین شده است و می‌توانید وام سریع بلوبانک را در زمان‌ کمتری هم بپردازید. اگر وام خود را یک‌ماهه و پیش از قسط اول انجام دهید، سود وام دریافتی را پرداخت نخواهید کرد. وام بلو بانک با نرخ سود ۲۲ درصد و کارمزد حداکثر ۴ درصدی پرداخت می‌شود که نرخ کارمزد وام بر پایه مقدار فعالیت کاربر می‌تواند افت اشکار کند و کاربران فعال شامل تخفیف خواهد شد.

ثبت خواست دریافت وام بلوبانک

به این سوال مهم می‌رسیم که چطور از بلو بانک وام بگیریم و ثبت‌نام و دریافت وام از بلو بانک چطور است؟ گرفتن وام از بلوبانک نسبت به دیگر نئوبانک‌ها نسبتاً ساده‌ است. برای ثبت خواست دریافت وام بلوبانک، باید از اپلیکیشن این نئوبانک منفعت گیری کنید. در اپلیکیشن بلوبانک، باید به قسمت پروفایل و بلوکلاب بروید. اگر واجد شرایط دریافت وام باشید، در این صفحه گزینه وام برای شما نمایش داده می‌شود و می‌توانید برای دریافت آن، خواست کنید. این چنین در قسمت فروشگاه هم گزینه وام وجود دارد.

اینجا ۲ گزینه پیش روی شما قرار دارد: تسهیلات سریع و الزامی بلو سه‌ماهه با سود سالیانه ۱۶ درصد و تسهیلات شش‌ماهه با سود سالیانه ۱۸ درصد. پایین این صفحه، تسهیلات فعال شما به نمایش گذاشته می‌شود که ابتدا خالی خواهد می بود. برای مشاهده شرایط وام‌ها باید یکی از گزینه‌های آبی‌رنگ بالای صفحه را انتخاب کنید تا به صفحه موردنظر بروید.

در صفحه‌ای که پیش روی شما قرار می‌گیرد، می‌توانید با اسلایدر مبلغ تسهیلات (از ۵۰۰ هزار تومان یا ۴۰ میلیون تومان) و زمان‌ بازپرداخت (از ۱ تا ۶ ماه) را انتخاب کنید. با ترکیب هرکدام از این گزینه‌ها، مبلغ بازپرداخت و هزینه هر قسط تحول می‌کند و در همین صفحه به نمایش گذاشته می‌شود. در این صفحه، این چنین با هزینه کارمزد هم مواجه می‌شوید که برای دریافت وام باید آن را پرداخت کنید.

بعد از انتخاب ترکیب مدنظرتان (مبلغ وام و زمان‌ بازپرداخت)، گزینه خواست تسهیلات را باید انتخاب کنید. در این زمان، خواست ثبت می‌شود و بانک اغاز به بازدید خواست شما می‌کند. حرف های شده بازدید دریافت وام در یک ساعت آینده به کاربر خبر داده می‌شود، این فرایند در چند دقیقه انجام می‌شود و نتیجه‌اش از طریق پیامک و داخل اپلیکیشن به خبر کاربر می‌رسد تا در زمان کوتاهی از شرایط وام بلو بانک برای خود مطلع شوید.

بعد از قبول خواست، در صفحه وام، زیر قسمت درحال انجام و نوع وام، عبارت در انتظار امضا به نمایش گذاشته می‌شود. با انتخاب تسهیلات، قرارداد در اختیارتان قرار می‌گیرد و باید آن را قبول کنید. در ادامه، به صفحه‌ای می‌روید که خبر از دریافت تسهیلات می‌دهد. این صفحه خبر پرداخت وام تا ۲۴ ساعت آینده را می‌دهد، این مبلغ امکان پذیر در چند دقیقه به حساب بلوبانک شما واریز شود. باید به این نوشته اشاره کنیم که خواست وام به سامانه سمات (سامانه متمرکز اطلاعات تسهیلات و تعهدات) بانک مرکزی ارسال می‌شود و بعد از قبول این سامانه، پول واریز خواهد شد.

بعد از دریافت وام از بلو بانک، می‌توانید جزئیات اقساط و نحوه بازپرداخت وام خود را مشاهده کنید؛ باید به قسمت فروشگاه و وام بروید. اینجا تسهیلات فعال به نمایش گذاشته می‌شود که با انتخاب آن، به صفحه نحوه بازپرداخت وام می‌روید.

در این صفحه، بدهی مانده، مقدار تسویه‌شده، هزینه هر قسط و تاریخ‌های بازپرداخت هر قسط را مشاهده می‌کنید. اقساط خودکار از حساب کاربران برداشت می‌شود، یقیناً کاربران می‌توانند با غیرفعال‌کردن آن، اقساط را دستی واریز کنند.

اگر واجد شرایط دریافت وام باشید، فقط با چند مرحله ساده بالا و احتمالا در وقتی نزدیک به ۱۰ دقیقه، وام را دریافت می‌کنید. بازپرداخت وام هم یک ماه بعد از دریافت وام اغاز می‌شود. همان گونه که گفتیم، برای دریافت وام از بلوبانک نیازی به ضامن یا وثیقه ندارید و فقط میانگین حسابتان و خوش‌سابقه بودن در سیستم بانکی شما را واجد شرایط دریافت وام می‌کند.

وام سازمانی بلوبانک

شرایط وام بلوبانک سامان برای سازمان‌ها نیز پروسه خاص خودش را دارد. بلوبانک در کنار وام برای کاربران، سرویس وام دیگر هم معارفه کرده که وام سازمانی نام دارد. این سرویس تازه برای کارمندان سازمان‌ها، کسب‌وکارها و شرکت‌های گوناگون در نظر گرفته شده است و حداکثر ۲۰۰ میلیون تومان می‌توان از این سرویس وام گرفت.

با سرویس وام سازمانی، سازمان‌ها و شرکت‌ها می‌توانند بر پایه اعتبار هرکدام از کارمندان، کاملاً آنلاین و بدون نیاز به وثیقه و ضامن، تسهیلات را در اختیار نیروهای خود قرار دهند. سازمان‌ها و کارمندان برای دریافت وام سازمانی بلوبانک باید این ۴ مرحله را پشت سر بگذارند:

• بازکردن حساب حقوقی توسط سازمان (شریک تجاری)
• اراعه چک ضمانت توسط سازمان وابسته به بلوبانک
• واریز حقوق ماهانه پرسنل به حساب بلوبانک کارمندان
• اراعه گواهی کسر از حقوق

بعد از انجام مرحله های بالا و ارسال خواست سازمان‌ها، گزینه وام برای کارمندان فعال می‌شود و کارمندان با مراجعه به منوی فروشگاه اپلیکیشن بلوبانک، می‌توانند گزینه وام را انتخاب و مقدار تسهیلات و زمان بازپرداخت را مشاهده کنند. این مرحله های شبیه دریافت وام فردی است و تفاوتی با مرحله های قبلی ندارد اما مقدار وام و زمان‌ بازپرداخت وام‌ها را سازمان برای هر کارمند اشکار می‌کند و امکان تحول آن وجود ندارد.

بعد از امضای دیجیتال قرارداد وام، خواست وام به سامانه سمات بانک مرکزی فرستاده می‌شود و با قبول این سامانه، وام در چند دقیقه به حساب فرد واریز خواهد شد. مبلغ اقساط خودکار از حساب کارمندان برداشته می‌شود اما می‌توان این ویژگی را غیرفعال و اقساط را دستی پرداخت کرد.

مبلغ و شرایط بازپرداخت وام سازمانی

دلنشین است بدانید نحوه دریافت وام از بلوبانک برای سازمان‌ها نیز تعریف شده است. سازمان‌ها و شرکت‌ها بر پایه اعتبار هر کارمند، می‌توانند یک تا ۲۰۰ میلیون تومان برای اراعه وام بلو بانک به نیروی خود خواست کنند و بازه وقتی بازپرداخت وام هم می‌تواند از ۶ تا ۲۴ ماه باشد. وام سازمانی بلوبانک با نرخ سود ۱۸ درصد و کارمزد حداکثر ۵ درصدی پرداخت می‌شود.

درصورتی‌‌که کارمند کل مبلغ وام را پیش از موعد تسویه کند، ۹۰ درصد سود بقیه اقساط به او بخشیده می‌شود و فقط ۱۰ درصد سود از باقی اقساط این نیروی انسانی گرفته خواهد شد. نرخ کارمزد وام سازمانی متغیر و بر پایه زمان بازپرداخت است:

• بازپرداخت ۶ ماهه: کارمزد ۲ درصد
• بازپرداخت ۱۲ ماهه: کارمزد ۳ درصد
• بازپرداخت ۱۸ ماهه: کارمزد ۴ درصد
• بازپرداخت ۲۴ ماهه: کارمزد ۵ درصد

وام سازمانی را باید سازمان یا شرکتی که در آن کار می‌کنید، برای شما فعال کند و نمی‌توانید به‌تنهایی آن را فعال کنید. حداکثر مبلغ وام شخصی ۱۰ میلیون تومان را پوشش می‌دهد، وام سازمانی این مبلغ را به حداکثر ۲۰۰ میلیون تومان افزایش می‌دهد که یقیناً مقدار وامی را که کارمند می‌تواند دریافت کند، شرکت اشکار خواهد کرد.

همان گونه که مطالعه کردید، نحوه دریافت وام از بلوبانک زیاد ساده است. در این نوشته شرایط وام بلوبانک سامان و ثبت‌ام و دریافت وام از بلوبانک را کامل آموزش دادیم. در ادامه سؤالات متداول کاربرانی که می‌خواهند بدانند وام بلوبانک چطور است، شرح داده‌ایم.

وام ۴۰ میلیون تومانی بلوبانک

اگر می‌خواهید تا ۴۰ میلیون تومان از بلوبانک وام بگیرید، کافی است اعتبار خود را در وام شخصی بلوبانک بالا ببرید. اعتبار شما برای گرفتن وام ۴۰ میلیون تومانی با افزایش میانگین حساب و خوش‌حسابی در پرداخت اقساط وام‌های قبلی بالا می‌رود.

یقیناً وام فرزندآوری برای فرزند اول نیز ۴۰ میلیون تومان است که دولت این وام را با مقصد اجرای قانون حمایتاز خانواده و جوانی جمعیت در سامانه بانک مرکزی به آدرس ve.cbi.ir به شهروندان اعطا می‌کند.

وام ۷۵ میلیون تومانی بلوبانک

اگر برای خرید کالایی نتوانستید بعد‌انداز کنید، می‌توانید وام ۷۵ میلیونی خرید کالای بلوبانک را از طریق سایت ازکی‌وام دریافت کنید. بلوبانک با همکاری ازکی‌وام، زیاد آسان و بدون ضامن از ۱۰ تا ۷۵ میلیون وام خرید کالا به کاربران می‌دهد. با دریافت این اعتبار می‌توانید از طریق سایت یا به‌صورت حضوری از ۵ فروشگاه طرف قرارداد، خرید خود را انجام دهید.

وام ۱۳۰ میلیون تومانی بلوبانک

یکی دیگر از انواع وامی که می‌توانید از بلوبانک بگیرید، وام ۱۳۰ میلیون تومانی است. این وام در واقع در پلتفرم مانیسا و از طریق درگاه بلوبانک به متقاضیان تعلق می‌گیرد. مانیسا پلتفرم اراعه‌دهنده خرید اقساطی از فروشگاه‌های گوناگون است که خدمات خود را بدون نیاز به ضامن به افراد اراعه می‌دهد. شما می‌توانید از طریق پلتفرم مانیسا وام ۱۳۰ میلیونی بلوبانک را بگیرید.

وام ۲۰۰ میلیون تومانی بلوبانک

وام ۲۰۰ میلیون تومانی بدون ضامن بلوبانک برای کارمندانی در نظر گرفته شده که سازمانشان در بلوبانک حساب داشته باشد. بر‌این‌مبنا، وام سازمانی به کارمندان سازمان‌ها و شرکت‌ها تعلق دارد. سازمان‌ها مبلغ پرداختی به کارمندان خود را تعیین می‌کنند.

سازمان‌ها برای دریافت وام ۲۰۰ میلیون تومانی، باید حساب حقوقی تشکیل کنند. به‌علاوه سازمان باید چک ضمانت به بلوبانک اراعه بدهد. این چنین سازمان‌ها و شرکت‌ها ملزم به پرداخت حقوق پرسنل خود از طریق حساب‌های بلوبانک می باشند و اراعه گواهی کسر از حقوق کارمندان برای سازمان‌ها از ملزومات دریافت وام ۲۰۰ میلیون تومانی است.

سؤالات متداول درمورد وام بلوبانک